2021-09-01 11:13:09
保险代理人是受保险人委托而存在的,是保险环节中关键的一环。是指根据保险人的委托,在保险人授权的范围内代为办理保险业务,并依法向保险人收取代理手续费的单位或者个人。在现代保险市场上,保险代理人已成为世界各国保险企业开发保险业务的主要形式和途径之一。但是保险业的繁荣发展,并未形成保险代理人的教育培训系统,而是出现了准入低门槛,从业人员素质不高,无人管理等不良现象,导致近些年保险业务量下滑,失去民众口碑的困境,大批保险代理人亟需转型升级,此时关注到了金融行业的另一方向,充满希望和未来的综合理财师。
想成为综合理财师是需要有资质的,有一些资质培训考试可供选择,诸如CFA、CPA、CIIA、FRM、ACCA等。其中,注册理财规划师是目前在国内金融、保险机构较为认可,持证人数较多的一种认证。
转型趋势
取得注册理财规划师证书的保险代理人升级成为综合理财师便无后顾之忧,大型的保险公司,如平安、人寿等等均已成为传统金融与非传统金融并行发展的个人综合金融服务集团,保险代理人也要跟上脚步,从单一的保险业务转向多元的理财产品是一个正确的选择,转型才能跟上时代跟上发展减少被淘汰的几率。
最重要的是国民的理财意识,进而推动了理财需求的上涨,但她们的投资带有很大的盲目性,十分不合理。此时,就需要有专业的人士来帮助他们进行合理的规划,理性投资。参加注册理财规划师培训有助于快速获得专业技能,通过考试更能获得社会认可,证明自己的实力,在同行竞争中脱颖而出。
文章转自中国日报中文网 http://caijing.chinadaily.com.cn/a/202108/31/WS612ddd84a3101e7ce976139c.html